CFP là gì? Làm sao để có thể được chứng chỉ CFP?

Là một cố vấn tài chính lâu năm, CFP là chứng chỉ cần thiết cho bạn. Chứng chỉ này được coi là sự công nhận về trình độ, kinh nghiệm cũng như hiểu biết của bạn trong nghề này. Vậy CFP là gì? Làm sao để có được chứng chỉ này, hôm nay chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn.

CFP là gì?

CFP là viết tắt của cụm từ tiếng Anh Certified Financial Planner, dịch ra tiếng Việt là Chứng chỉ chuyên gia hoạch địch tài chính. Đây là một tấm bằng dành cho chuyên gia về tài chính như chuyên viên phân tích đầu tư tài chính.

Tấm bằng này công nhận về năng lực kiến thức chuyên môn, về hoạch định tài chính cũng như một vài vấn đề khác liên quan như bảo hiểm, nghỉ hưu, thuế, bất động sản.

Chứng chỉ Certified Financial Planner được cấp bởi Certified Financial Planner Board of Standards. Đây là Hội đồng Tiêu chuẩn chứng nhận hoạch định tài chính.

Chứng chỉ này được công nhận rất rộng rãi và phổ biến trong lĩnh vực kế hoạch tài chính. Khi ứng tuyển vào các vị trí tại các công ty tài chính hay ngân hàng thì tấm bằng này là một lợi thế của bạn.

Tầm quan trọng của việc chỉ định CFP

CFP là một trong những chứng chỉ uy tín nhất trong lĩnh vực tìa chính. Ông Sotudeh - Cố vấn về cạnh tranh đã nói rằng: "Việc chỉ định CFP do Ban CFP cung cấp là một điều thực sự quan trọng vì nó đòi hỏi quá nhiều công việc ban đầu"

Kì thi chỉ được tổ chức 3 năm 1 lần, điều này đóng vai trò quan trọng đối với những người mới làm quen. Tổ chức này đã thống kê tỷ lệ những người vượt qua kỳ thi để nhận chứng chỉ CFP vẫn tiếp tục giảm cho người lao động đang lặp lại.

Yêu cầu để nhận chứng chỉ CFP

Hội đồng CFP có những yêu cầu nhất định khi bạn muốn sở hữu chứng chỉ này.

Có 4 yêu cầu mà Hội đồng đưa ra đối với các ứng cử viên:

• Giáo dục chính quy.

• Thực hiện bài kiểm tra CFP

• Kinh nghiệm làm việc vó liên quan đến lập kế hoạch tài chính.

• Đạo đức nghề nghiệp trong quá trình làm việc.

Gia hạn và duy trì chứng nhận CFP

Chúng chỉ CFP sẽ có thời hạn rong vòng 2 năm kể từ ngày được cấp. Để có thể duy trì cũng như gia hạn chứng chỉ này, người sở hữu sẽ phải hoàn thành 30 giờ giáo dục thường xuyên. Hội đồng sẽ phê duyệt thông tin đạo đức trong vòng 2h. Điều này diễn ra liên tục. và bạn cũng sẻ phải trả phí để cấp phép 2 năm một lần.

Cơ hội việc làm cho người sở hữu chứng chỉ CFP

Bạn sẽ trở thành chuyên viên chuyên nghiệp khi sở hữu bằng CFP. Sẽ có nhiều cơ hội công việc cho bạn, các công việc của chuyên vấn tài chính sẽ là:

• Thu thập và tiếp nhận các thông tin tài chính của khách hàng.

• Nắm đước mục tiêu tài chính của khách hàng

• Chương trình tài chính của khách hạn sẽ do bạn lập kế hoạch.

• Đưa ra những thay đổi mà khách hàng yêu cầu cũng như phù hợp với khách hàng sau khi thảo luận.

• Thực hiện và giám sát các kế hoạch tài chính, hỗ trợ và giúp đỡ khách hàng khi cần thiết.